Ein Kunde mit sehr hohem Einkommen sucht eine Anlagemöglichkeit, welche ihm hilft sein zu versteuerndes Einkommen dauerhaft zu senken, gleichzeitig auch Möglichkeiten des steueroptimierten Vermögensaufbaus bietet und seine vorhandene Liquidität schont.

Nach einer umfassenden Feststellung seiner Ziele, Anforderungen und investierbare Liquidität stand fest, dass ein zum großen Teil vermietetes Mehrfamilienhaus mit transparentem Sanierungsbedarf die für ihn richtige Kapitalanlage ist. Durch unser Maklernetzwerk konnte eine passende Immobilie gefunden werden. Im nächsten Schritt war die Finanzierung sicherzustellen. Aufgrund des Einkommens sollte das benötigte Darlehen nicht getilgt werden. Die spätere Tilgung sollte durch die steuerlich attraktivere Ansparung in Fonds erfolgen. Das Risiko aus der Kapitalanlage war bekannt und akzeptiert. Die Hausbank war lediglich bereit mit einer Finanzierung mit hoher laufender Tilgung zur Verfügung zu stehen. Dies hätte bei unserem Kunden zu erheblichen steuerlichen Nachteilen geführt und viel Liquidität gekostet.

Dank unseres exzellenten Netzwerks an Finanziereren konnten wir einen Darlehenspartner identifizieren, mit dem die Finanzierung des Mehrfamilienhauses und später auch die Teilsanierungen wunschgemäß umgesetzt werden konnte.

Unser Kunde konnte somit erheblich Einkommensteuer sparen und langfristig sein Vermögen mehren.

Durch unsere Beratung konnten wir helfen. Wir erarbeiteten ein Konzept zur Tilgungssenkung zu den Zeitpunkten der anstehenden neuen Zinsbindungsfestschreibungen. So konnten wir die gewünschte Mehrliquidität schaffen. Ein Element des Konzepts beinhaltete die Abstimmung der Restlaufzeiten der Darlehen auf den Renteneintrittszeitpunkt. Durch Einbeziehen von Lebensversicherungsfälligkeiten konnten wir konzeptionell erreichen, dass keine der vermieteten Eigentumswohnungen zur Darlehenstilgung verkauft werden musste und die Mieten später im Rentenalter das Einkommen deutlich erhöhten. Wir haben einen glücklichen und zufriedenen Kunden gewonnen.

Wir planen frühzeitig mit Ihnen Ihren Ruhestand und helfen Ihnen Ihr späteres Einkommen optimal aufzubauen. Neben staatliche Vorsorge (Renten, Pensionen) unterstützen wir Sie im Bereich der betrieblichen Versorgung (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse, Direktzusage) und in Ihrem privaten Vorsorgemanagement.

Sie führen eine Bäckerei oder Sie sind angestellt? Sie sind im Top-Management eines Unternehmens? Sie sind ledig oder verheiratet? Sie haben Familie? Jede Vita ist anders. Diese Individualität berücksichtigen wir. Ob Haftpflicht, Rechtschutz, Unfallversicherung, Altersversorgung, D&O – wir besprechen mit Ihnen, was für Sie sinnvoll ist. Als Versicherungsmakler sind wir nur Ihnen als unser Auftraggeber verpflichtet. Damit können wir produkt- und anbieterunabhängig beraten und helfen Ihnen so, die zu Ihrer persönlichen Situation besten Lösungen zu finden.

Dies sind unangenehme Fragen, denen wir uns dennoch stellen sollten. Mit Ihnen betrachten wir die Auswirkungen und unterstützen Sie bei Themen wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Lösungen im Falle der Berufs- und/oder Erwerbsunfähigkeit und Wahl der richtigen Krankenversicherung.